⚠️ ข้อควรระวัง
จากการทดสอบของเราพบว่า Interactive Brokers มีแพลตฟอร์มบนพีซีที่ซับซ้อน มีการดำเนินการเปิดบัญชีค่อนข้างช้า และยังไม่มีบริการภาษาไทย เราจึงแนะนำให้คุณเปลี่ยนมาเทรดกับทาง Exness ซึ่งมีเทรดดิ้งแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย ที่มีสินทรัพย์ให้เลือกหลากหลาย และดำเนินการซื้อขายได้อย่างรวดเร็ว
สรุปภาพรวม – Interactive Brokers ดีไหม
สรุป Interactive Brokers
| 💰 เงินฝากขั้นต่ำ | $10,000 (฿334,000) |
| 📈 เลเวอเรจสูงสุด | 1:40 |
| 🖥️ เทรดดิ้งแพลตฟอร์ม | Trader Workstation (TWS) |
| 🏦 หน่วยงานกำกับดูแล | SEC, FINRA, NYSE, FCA |
| 💳 การฝากและการถอนเงิน | Wire, เช็ค, ชำระเงินออนไลน์, Automated Clearing House (ACH), Electronic Funds Transfer (EFT), Direct Rollover, Trustee-to-Trustee |
Interactive Brokers ให้บริการแก่นักลงทุนและเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ในหลาย ๆ ประเทศทั่วโลกเป็นหลัก เนื่องจากเทรดดิ้งแพลตฟอร์มมีความซับซ้อน รวมฟีเจอร์ขั้นสูงมากมาย และสามารถเข้าถึงตลาดหลักทรัพย์จากทั่วโลกได้
Interactive Brokers เป็นโบรกเกอร์ออนไลน์ที่มีประวัติการก่อตั้งมายาวนานตั้งแต่ปี 1977 ในสหรัฐอเมริกา และมีการดำเนินธุรกิจผ่านตัวแทนในตลาดกว่า 135 แห่งใน 33 ประเทศทั่วโลก และรองรับ 24 สกุลเงิน ได้รับรางวัล Best Online Brokers ในปี 2021 โดย Barron’s และอีกมากมาย หน่วยงานที่ควบคุม Interactive Brokers ได้แก่ SEC, FINRA, NYSE, FCA รวมถึงหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ทั่วโลก
เราวิเคราะห์จุดเด่นของ Interactive Brokers โบรกเกอร์ที่ให้บริการออนไลน์เทรดดิ้งแก่นักลงทุนมืออาชีพ สามารถเทรดสินทรัพย์ได้หลากหลายทั่วโลก เช่น หุ้น, ออปชั่น, ฟิวเจอร์ส, พันธบัตร เป็นต้น โดยมีเทรดดิ้งแพลตฟอร์ม Client Portal ที่ยอดเยี่ยม เราได้เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมกับโบรกเกอร์รายอื่น ซึ่งการเปิดบัญชีกับ Interactive Brokers นั้นมีค่าธรรมเนียมต่ำ รวมถึงค่าคอมมิชชันในการเทรดที่ไม่แพง โดยเฉพาะการเทรดหุ้นและอนุพันธ์ที่ได้รับความนิยมสูง นอกจากนี้ยังไม่มีค่าบำรุงรักษาบัญชีอื่น ๆ เพิ่มเติมด้วย
อย่างไรก็ตามแม้ Interactive Brokers จะมีจุดเด่นในหลาย ๆ ด้าน แต่เทรดดิ้งแพลตฟอร์มรวมถึงเว็บไซต์ที่ให้บริการนั้นใช้งานได้ค่อนข้างยาก ไม่รองรับภาษาไทย เราประเมินว่า Exness เป็นโบรกเกอร์ที่เหมาะสำหรับการเทรดมากกว่า ทั้งเทรดเดอร์มือใหม่ไปจนถึงเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ ด้วยเทรดดิ้งแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย มีสินทรัพย์หลายประเภท และสามารถดำเนินการเทรดได้อย่างรวดเร็ว เข้าดู Exness เลย
การเปิดบัญชี
การเปิดบัญชีสามารถทำได้ทางออนไลน์ทั้งหมด แต่กระบวนการต่างๆ นี้ค่อนข้างมีความซับซ้อนและมีเอกสารหลายฉบับที่คุณอาจจะต้องส่งให้แก่ทางโบรกเกอร์ ทั้งนี้ก็ขึ้นอยู่กับสภาพทางการเงินของคุณด้วย
บัญชีประเภทต่างๆ
Interactive Brokers มีบริการบัญชีทั้งหมด 2 ประเภท: Personal Accounts และ Institutional Accounts.
Personal Accounts (บัญชีส่วนบุคคล) ให้สำหรับการลงทะเบียนในนามของบุคคลตั้งแต่หนึ่งคนขึ้นไป แต่สำหรับ Institutional Accounts (บัญชีสำหรับสถาบัน) ใช้สำหรับการลงทะเบียนในนามของบริษัทหรือที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น
ทางโบรกเกอร์มีบริการบัญชีทดลอง (Paper trading) ให้ลูกค้าได้ลองใช้เทรดบนแพลตฟอร์มและลองทดสอบกลยุทธ์การเทรดของตนเอง
ทาง IB ไม่มีกำหนดเงินฝากขั้นต่ำสำหรับเทรดเดอร์รายย่อย แต่จะต้องมีหลักประกันขั้นต่ำในการถือออเดอร์เทรดไว้ มาร์จิ้นนี้จะถูกกำหนดตามตราสารและเลเวอเรจที่ใช้
บัญชีทดลอง (Paper Trading)
หากคุณต้องการทดสอบกลยุทธ์เทรดดิ้งบนแพลตฟอร์มหรือเพียงแค่ต้องการเข้ามาดูบริการของโบรกเกอร์ คุณสามารถสร้างบัญชีทดลองได้ฟรี บัญชีนี้มีเครดิตสูงถึง 1 ล้านดอลลาร์ที่จะอยู่ในกองทุนเสมือน เทรดเดอร์มืออาชีพที่ชอบเทรดในปริมาณมากๆ จะสามารถสัมผัสบรรยากาศเหมือนการเทรดในบัญชีจริงได้
ประเภทบัญชีสำหรับรายย่อย
มีบัญชีดังต่อไปนี้:
- บัญชีบุคคลธรรมดา (Individual account): มีไว้สำหรับบุคคลคนเดียวที่ต้องการจัดการเงินลงทุนของตนเอง ในบัญชีนี้คุณสามารถเข้าถึงฟังก์ชันทั้งหมดที่ทางโบรกเกอร์มีบริการ และสามารถเพิ่มผู้ใช้อื่นด้วยพร็อกซีได้ด้วย
- บัญชีร่วม (Joint Account): บัญชีนี้จะถูกบริการโดยบุคคลสองคนซึ่งแต่ละคนสามารถเพิ่มผู้ใช้รายอื่นด้วยพร็อกซีได้
- บัญชีเกษียณ(Retirement Account): มีให้ใช้บริการเฉพาะผู้ที่ต้องเสียภาษีในสหรัฐอเมริกาเท่านั้นที่จะต้องมีบัญชีเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA)
- บัญชีเชื่อมั่น (Trust Account): เป็นบัญชีที่ถือโดยนิติบุคคลที่ลงทุนในนามของคุณ
- บัญชีที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับอนุญาต (Authorized Investment Adviser Account): มีไว้สำหรับผู้แนะนำการลงทุนที่ได้รับอนุญาตซึ่งเป็นผู้จัดการดูแลเงินของลูกค้า หรือที่เรียกว่าบัญชีเงินฝาก UGMA & UTMA สามารถใช้โดยบุคคลที่จัดการบัญชีสำหรับผู้เยาว์ บัญชีนี้มีให้บริการเฉพาะในสหรัฐอเมริกา โดยที่ไม่มีบริการการใช้เลเวอเรจ
- บัญชีเพื่อนและกลุ่มครอบครัว (Friends and Family Group Account): คุณสามารถเลือกบัญชีนี้และจัดการการลงทุนของคุณเองเช่นเดียวกับของเพื่อนหรือครอบครัวของคุณ บัญชีนี้จะจำกัดจำนวนสมาชิกเพียง 15 คนเท่านั้นซึ่งเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเป็นที่ปรึกษาการลงทุน สมาชิกทุกคนสามารถใช้งานฟังก์ชันต่างๆ ในการจัดการบัญชีได้ แต่จะมีเพียงที่ปรึกษาเท่านั้นที่สามารถทำธุรกรรมได้
ประเภทบัญชีสำหรับระดับสถาบัน
มีบัญชีประเภทต่างๆ ที่ถูกออกแบบมาสำหรับนักลงทุนสถาบันได้แก่
- กลุ่มการค้าที่เป็นกรรมสิทธิ์ (Proprietary Trading Group): บัญชีที่ถือโดยบริษัทเพื่อการลงทุน และสามารถเริ่มทำธุรกรรมได้โดยมีผู้ใช้ตั้งแต่หนึ่งรายขึ้นไป
- บัญชีสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก (Accounts for Small Businesses): สำหรับ SMEs ที่มีเงื่อนไขน้อยกว่า
- บัญชีโบรกเกอร์ (Broker Account): เปิดโดยโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตซึ่งสามารถสร้างผู้ใช้งานได้หลายคนพร้อมทั้งมีฟังก์ชั่นที่แตกต่างกันมากมายรวมถึงการเทรดด้วยแน่นอน
- บัญชีสำหรับที่ปรึกษา (Advisor Accounts): สำหรับที่ปรึกษาที่ได้รับอนุญาตให้สร้างบัญชีลูกค้าหลายบัญชีพร้อมมีเงินสำรองสำหรับการทำธุรกรรม
- บัญชีออฟฟิศครอบครัว (Family Office Accounts): สำหรับบริษัทเพื่อการลงทุนที่ต้องการจัดการดูแลเงินทุนของครอบครัวที่มีความมั่งคั่งร่ำรวย
อย่างที่คุณได้เห็นแล้ว Interactive Brokers มีบัญชีหลายประเภทเพื่อตอบสนองรับความต้องการของนักลงทุนทุกระดับ
IBKR Lite หรือ IBKR Pro
IB ยังมี IBKR Lite และ IBKR Pro โดยทั้ง 2 แผนนี้มีข้อแตกต่างกันอยู่หลายประการ:
- IBKR Lite เป็นแผนที่มีให้บริการสำหรับบัญชีส่วนบุคคลเท่านั้น ในขณะที่ IBKR Pro สามารถใช้ได้กับบัญชีทุกประเภทที่ได้กล่าวถึง
- IBKR Pro สามารถใช้ได้กับเทรดดิ้งแพลตฟอร์มของ IB ทั้งหมด ยกเว้น Trader Workstation
- สามารถซื้อขาย US-based stocks และ ETFs ได้ฟรีบน IBKR Lite เท่านั้น
- ไม่มีค่าธรรมเนียมการดูแลบัญชีสำหรับแผน IBKR Lite แต่คุณต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่น $20(~฿600) ต่อเดือนในแผน IBKR Pro ในกรณีที่ค่าคอมมิชชั่นทั้งหมดของคุณไม่เกินจำนวนนี้
IBKR Lite เป็นแผนที่เหมาะที่สุดสำหรับนักเทรดมือใหม่ เพราะแพลตฟอร์มนี้สามารถใช้งานได้ง่าย
สกุลเงินในบัญชี
โชคดีมากที่ Interactive Brokers รองรับสกุลเงินหลักจำนวนมาก ซึ่งมันจะช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายในการแปลงสกุลเงินเวลาที่คุณต้องการทำการฝากและถอนเงิน โดยสกุลเงินที่คุณสามารถเลือกใช้ได้มีดังต่อไปนี้:
- AUD
- GBP
- CAD
- CYN
- EUR
- USD
- CZK
- DKK
- HUF
- INR
- ISL
- YEN
- MXN
- NOK
- RUB
- SGD
- ZAR
- SEK
- CHF
บางประเทศอาจไม่สามารถใช้สกุลเงินหลักของตัวเองได้ เช่น รูปีจองอินเดีย (INR)
เลเวอเรจ
เลเวอเรจที่ Interactive Brokers ให้บริการนั้นค่อนข้างหลากหลาย โดยมันจะขึ้นอยู่กับประเภทของบัญชีที่คุณเลือกใช้และประเทศที่คุณอาศัยอยู่ ทางโบรกเกอร์ให้บริการเลเวอเรจที่ถูกกำหนดขึ้นตาม Regulation T (Reg T) สำหรับประเทศสหรัฐอเมริกา ซึ่งกำหนดให้เทรดเดอร์ต้องมีมาร์จินเริ่มต้นสูงถึง 50% ค่านี้อาจแตกต่างกันไปตามประเภทของตราสารต่างๆ นอกจากนี้ต้องมีมาร์จินอย่างน้อยอยู่ที่ 25% ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องมีเงินทุนไม่ต่ำกว่า 25% ของปริมาณหลักทรัพย์ที่คุณเทรด
เทรดเดอร์มืออาชีพจะต้องใช้มาร์จินที่สูงขึ้นโดยต้องมียอดเงินขั้นต่ำอยู่ที่ $100,000(~฿3,000,000) และสามารถใช้เลเวอเรจได้สูงถึง 1:200
การเปิดบัญชีจริงกับ IB
การเปิดบัญชีเทรดกับ IB สามารถทำได้ผ่านทั้งเว็บไซต์และแอพพลิเคชั่น ซึ่งใช้เวลาในดำเนินการไม่นาน นอกจากนี้ IB ยังให้บริการบัญชีทดลองสำหรับลูกค้าเพื่อให้ทดลองเทรดโดยไม่มีความเสี่ยงด้วย
การเปิดบัญชีจริงผ่านแอพพลิเคชั่น
การเปิดบัญชีทดลอง
การฝากและการถอนเงิน
ทางโบรกเกอร์มีช่องทางในการฝากเงินเข้าบัญชีไม่มากนัก อีกทั้งยังไม่รองรับช่องทากระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์และบัตรเครดิตด้วย ซึ่งช่องทางพวกนี้ถือเป็นช่องทางที่จะช่วยให้การทำธุรกรรมเกิดได้เร็วขึ้น
คุณสามารถโอนเงินเข้าบัญชีผ่านช่องทางการโอนเงินผ่านธนาคารหรือเช็คเป็นหลักเท่านั้น แต่อาจจะมีช่องทางการฝากเงินอื่นๆ อีกสำหรับประเทศสหรัฐอเมริกา
IB จะไม่คิดค่าธรรมเนียมการฝากเงิน แต่จะมีค่าธรรมเนียมสำหรับการถอนเงิน ยกเว้นการถอนครั้งแรกของเดือนเท่านั้น ค่าธรรมเนียมการถอนอยู่ที่ $8(~฿240) สำหรับบัญชีในสกุลเงินนี้
คุณแทบจะไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินเลยในตอนที่ฝากเงินเข้ามาในบัญชี เพราะว่ามีสกุลเงินหลักมากมายให้คุณได้เลือกใช้งานกัน แต่มีสิ่งสำคัญอย่างหนึ่งที่คุณควรจะทราบไว้ก็คือจะมีค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินเกิดขึ้นเมื่อคุณซื้อขายสินทรัพย์ในสกุลเงินอื่น ตัวอย่างเช่น หากสกุลเงินหลักของบัญชีของคุณคือดอลลาร์สหรัฐ และคุณซื้อหุ้นในยุโรปที่มีสกุลเงินยูโร ในกรณีเช่นนี้จะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการแปลงสกุลเงินเกิดขึ้น
ค่าธรรมเนียม
IB ถือเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่มีค่าคอมมิชชั่นไม่แพงเลยเมื่อเทียบกับโบรกเกอร์หลายๆ แห่งในตลาด
ลูกค้าที่ใช้บริการในแผน IBKR Lite จะได้รับประโยชน์จากการลงทุนในหุ้นในสหรัฐฯและ ETF เนื่องจากไม่ต้องเสียค่าคอมมิชชั่น แต่จะยังคงมีค่าใช้จ่ายอื่นๆ ที่ไม่ได้เกี่ยวข้องกับการเทรดอยู่ เช่น ค่าใช้จ่ายสำหรับการใช้ข้อมูลบางอย่าง ค่าใช้จ่ายสำหรับการโอน
นอกจากนี้ลูกค้าที่ใช้ IBKR Lite ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมืออาชีพหรือมือใหม่ก็ตาม พวกคุณไม่จำเป็นต้องรักษายอดเงินขั้นต่ำในบัญชีเลย และยังได้รับการยกเว้นค่าธรรมเนียมการไม่ใช้งานบัญชีด้วย แต่ข้อเสนอที่ว่ามานี้มีให้สำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น
สำหรับแผน IBKR Pro ถือเป็นบริการแบบดั้งเดิมของทางโบรกเกอร์อยู่แล้ว ถือเป็นแผนที่ได้รับความนิยมเป็นอย่างดีในเรื่องของค่าธรรมเนียมทั้งการเทรดในหุ้นและอนุพันธ์ ตัวอย่างเช่นในหุ้นของสหรัฐอเมริกา ทางโบรกเกอร์จะเรียกเก็บเงินเพียง $0.005(~฿0.15) ต่อหุ้นโดยมีค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำที่ $1(~฿30) และสำหรับ ETF ของยุโรปจะมีค่าคอมมิชชั่นอยู่ที่ 0.1% ของขนาดของออเดอร์โดยมีค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำที่ $4(~฿120)
นักลงทุนที่ซื้อขายในปริมาณมากยังจะได้รับส่วนลดด้วย โดยจะมากน้อยแค่ไหนก็ขึ้นอยู่กับสินทรัพย์แต่ละชนิด ตัวอย่างเช่นเทรดเดอร์ที่ซื้อขายมากกว่า 300,000 หุ้นต่อเดือนจ่ายเพียง $ 0.002(~฿0.06) ต่อหุ้นสำหรับหุ้นที่จดทะเบียนในสหรัฐอเมริกา
| ตลาด | ราคา | ต่ำสุด | สูงสุด |
| อเมริกาเหนือ | |||
| สหรัฐอเมริกา | $0.005(~฿0.15)/หุ้น | $1(~฿30) | ขนาด 1% |
| แคนาดา | 0.01 CAD(~฿0.23)/หุ้น | CAD 1(~฿23) | ขนาด 0.5% |
| เม็กซิโก | ขนาด 0.1% | MXN 60(~฿90) | ไม่มี |
| ยุโรป | |||
| สหราชอาณาจักร | £6(~฿242) | £6(~฿240) | £6(~฿240) |
| เบลเยียม, ฝรั่งเศส, เยอรมนี, อิตาลี, เนเธอร์แลนด์ | ขนาด 0.1% | €4(~฿140) | €29(~฿1,060) |
| สวิตเซอร์แลนด์ | ขนาด 0.1% | CHF 10(~฿340) | ไม่มี |
| สเปน | ขนาด 0.1% | €4(~฿140) | ไม่มี |
| ออสเตรีย | ขนาด 0.1% | €4(~฿140) | €120(~฿4,400) |
| โปแลนด์ | ขนาด 0.1% | PLN 15(~฿120) | ไม่มี |
| นอร์เวย์, สวีเดน | ขนาด 0.05% | 49 NOK / SEK(~฿170/~฿180) | ไม่มี |
| โปรตุเกส | ขนาด 0.15% | €6(~฿220) | ไม่มี |
| เอสโตเนีย, ลัตเวีย, ลิทัวเนีย | ขนาด 0.2% | €10(~฿370) | ไม่มี |
| ฮังการี | ขนาด 0.1% | HUF 200(~฿20) | ไม่มี |
| เอเชียแปซิฟิก | |||
| ออสเตรเลีย | ขนาด 0.08% | AUD 6 (~฿140) | ไม่มี |
| ฮ่องกง | ขนาด 0.08% | HKD 18 (~฿70) | ไม่มี |
| ญี่ปุ่น | ขนาด 0.08% | JPY 80 (~฿23) | ไม่มี |
| สิงคโปร์ | ขนาด 0.08% | SGD 2.5 (~฿60) | ไม่มี |
| อินเดีย | ขนาด 0.01% | INR 6 (~฿3) | 20 INR(~฿8) |
เทรดดิ้งแพลตฟอร์ม
Trader Workstation เป็นแพลตฟอร์มหลักของ IB ที่ออกแบบมาเพื่อเทรดเดอร์ที่เป็นมืออาชีพโดยเฉพาะ ส่วน Customer Portal จะเหมาะสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่มากกว่า
Trader Workstation
Trader Workstation (TWS) จะช่วยคุณได้เป็นอย่างดีหากคุณกำลังหาเทรดดิ้งแพลตฟอร์มที่นำไปใช้เพื่อทำการวิจัยขั้นสูง นอกจากนี้มันยังช่วยพัฒนากลยุทธ์การเทรดให้กับคุณด้วย
Trader Workstation เป็นหนึ่งในเทรดดิ้งแพลตฟอร์มที่ดีที่สุดสำหรับเทรดเดอร์มืออาชีพ มันทำงานได้อย่างรวดเร็วและมีฟีเจอร์มาตรฐาน เช่น การติดตามตลาดแบบเรียลไทม์ การแจ้งเตือนราคา รายการโปรดและแดชบอร์ดที่คุณสามารถปรับแต่งได้เอง
ฟีเจอร์มากมายนี้จะช่วยให้คุณสร้างและส่งออเดอร์ทั้งแบบธรรมดาไปจนถึงออเดอร์แบบที่มีความซับซ้อนได้ และคุณยังสามารถเปรียบเทียบการทำงานของกลยุทธ์ต่างๆ นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือที่ช่วยวัดความผันผวนจำนวนมากอยู่ในแพ็คเกจ “Volatility Lab” ด้วย
สำหรับนักวิเคราะห์ทางเทคนิค TWS มีชาร์ทที่มีความแอดวานซ์ที่มาพร้อมกับเครื่องมือวาดกราฟด้วย Chart Trader จะช่วยคุณให้คุณสามารถส่งออเดอร์ได้โดยตรงผ่านชาร์ทเลย ฟีเจอร์นี้มีประโยชน์มากสำหรับ Day trader
แอพพลิเคชันบนมือถือ
โบรกเกอร์ได้พัฒนาแอพพลิเคชันบนมือถือของตัวเองขึ้นมาซึ่งมีพร้อมให้บริการสำหรับลูกค้าทุกคน แอพพลิเคชันนี้ยังมีปุ่ม Shortcut มากมายในการเข้าใช้งานบนฟังก์ชัน และยังมีเครื่องมือสำหรับการส่งออเดอร์และชาร์ทที่มาพร้อมด้วยตัวอินดิเคเตอร์ทางเทคนิคและเครื่องมือเพื่อวิจัยอื่นๆ นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้โปรแกรมคัดกรองต่างๆ ได้มากมาย มันจะช่วยหาโอกาสในการเข้าเทรดที่น่าสนใจ
Client Portal
แต่ก่อนทาง Interactive Brokers จะให้ความสำคัญกับเทรดเดอร์มืออาชีพเป็นส่วนใหญ่ แต่ในตอนนี้ทางโบรกเกอร์ได้เปิดตัว Client portal ซึ่งเหมาะสำหรับมือใหม่เพราะมีการใช้งานที่ง่าย คุณสามารถใช้งานแพลตฟอร์มนี้ได้ผ่านออนไลน์ เลย ไม่จำเป็นต้องดาวน์โหลดหรือตั้งค่าอะไรให้ที่มีความซับซ้อนเลย
เราชอบแถบค้นหาที่มีอยู่ใน Client portal เครื่องมือนี้จะช่วยคุณค้นหาสิ่งที่คุณต้องการได้อย่างรวดเร็วขึ้น เพียงแค่คุณพิมพ์ชื่อบริษัทลงไป จากนั้นมันจะแนะนำสิ่งที่คุณสนใจไปให้เอง
แพลตฟอร์มนี้มีคำสั่งซื้อหลักอยู่ 2 ประเภท ซึ่งส่วนใหญ่เป็นคำสั่งซื้อที่เกิดขึ้นเลยในตลาดและคำสั่งซื้อที่รอการตัดบัญชี แพลตฟอร์มนี้ยังมีอุปกรณ์ต่างๆ อย่างครบครันเพื่อให้คุณสามารถวิเคราะห์พฤติกรรมการเทรดของคุณและดาวน์โหลดออกเป็นรายงานโดยละเอียดได้
ตลาดและผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ
IB มีตราสารทางการเงินมากมาย เช่น คู่สกุลเงิน, หุ้น, ETF, ฟิวเจอร์ส, CFD และออปชั่น คุณสามารถเทรดตราสารทั้งหมดนี้ได้เนื่องจากมีตลาดที่ทำการแลกเปลี่ยนตราสารพวกนี้อยู่มากกว่า 130 แห่งทั่วโลก
ตราสารที่ทางโบรกเกอร์ให้บริการมากที่สุดจะอยู่ในหุ้นและ ETF รวมทั้งมีตลาดที่เป็นที่ได้รับความนิยมมากที่สุดด้วย เช่น NYSE และ LSE และยังมีหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นที่ถึงแม้จะไม่ได้โดดเด่นมากนักแต่ก็น่าสนใจ เช่น Warsaw
นอกจากนี้ยังมีการซื้อขายพันธบัตร, กองทุนรวมในคู่สกุลเงินและ Cryptocurrency
และยังมีตราสารอนุพันธ์เกือบทั้งหมด นี่ทำให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงในการลงทุนและพัฒนากลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง (Hedging) ได้ อีกทั้งยังมีตราสารที่เป็นฟิวเจอร์ส, ออปชั่นและ CFD ด้วย
การซื้อหุ้นไม่เต็มจำนวน
IB ทำให้คุณสามารถซื้อหุ้นของบริษัทในบางส่วนได้ คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายราคาเต็มเลย สิ่งนี้เป็นการช่วยให้นักลงทุนอย่างเราๆ สามารถลงทุนในบริษัทที่หุ้นมีราคาแพงได้ ในขณะเดียวกันก็เป็นการช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนด้วย แทนที่คุณจะต้องจ่ายเงินกว่า $1,000(~฿30,000) สำหรับการซื้อหุ้น Google คุณสามารถซื้อเพียงเศษเสี้ยวของหุ้นก็ได้
การค้นคว้า
แพลตฟอร์มนี้จะช่วยให้คุณทำการวิเคราะห์ตลาดได้ นอกจากนี้ยังมีที่ปรึกษาที่จะคอยช่วยเหลือคุณอยู่ด้วย
เครื่องมือวิจัยหลักของ IB คือแพลตฟอร์ม Trader Workstation ที่เต็มไปด้วยฟีเจอร์มากมายสำหรับนักลงทุนรายย่อยและระดับสถาบัน นักเทรดมืออาชีพส่วนใหญ่จะชื่นชอบแพลตฟอร์มนี้ แต่ถ้าเป็นสำหรับมือใหม่อาจจะดูค่อนข้างยากสักหน่อย
เทรดเดอร์สามารถเปิดดูชาร์ทต่างๆ ได้หลายหน้าพร้อมๆ กันและใช้ตัวอินดิเคเตอร์ทางเทคนิคและเครื่องมือวาดกราฟต่างๆ ในการทำการวิเคราะห์
นอกจากนี้ TWS ยังมีโปรแกรมคัดกรองแบบขั้นสูงซึ่งจะช่วยระบุค่าทางเทคนิคแบบอัตโนมัติและมันยังแจ้งเตือนถึงโอกาสในการเข้าเทรดใหม่ๆ ด้วย
นอกจากนี้ยังมีหน้าฟีดข่าวการเงินและข่าวเศรษฐกิจบน TWS ด้วย ข้อมูลทั้งหมดนี้มาจากแหล่งข่าวที่มีชื่อเสียงต่างๆ เช่น Zacks, Reuters และ Dow Jones คุณสามารถปรับเปลี่ยนหน้าฟีดข่าวได้ตามความต้องการ คุณจะได้รับข้อมูลที่คุณสนใจทั้งหมดนี้แบบเรียลไทม์เลยทีเดียว
PortfolioAnalyst
คุณสามารถทำการจัดการบัญชีและตรวจสอบประสิทธิภาพการลงทุนของคุณเองได้ผ่าน PortfolioAnalyst เพราะนี้เป็นบริการที่ทาง IB ให้บริการแก่ลูกค้าทั้งหลาย
การค้นหาขั้นพื้นฐาน
Interactive Brokers เปิดตัวเครื่องมือนี้ในปลายปี 2019 โดยเป็นฟีเจอร์บน Client portal มันได้รับการออกแบบมาเพื่อนักลงทุนทั่วไปที่สามารถทำการวิจัยเชิงพื้นฐานในหุ้นได้แล้ว เป็นเครื่องมือที่มีความโดดเด่นที่คุณสามารถใช้งานบนมือถือได้ แต่ในส่วนของ Fundamentals Explorer นี้กำลังอยู่ในขั้นของการพัฒนาและคาดว่าจะสามารถนำไปใช้งานรวมกับเครื่องมืออื่นๆ เช่น ETFs ได้ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า
IBot
IBot มีพร้อมให้ใช้งานบน TWS และมือถือ มันเป็นแชทบอทที่สามารถสั่งออเดอร์ให้คุณได้ มีการนำปัญญาประดิษฐ์ (Artificial Intelligence) มาช่วยในการตอบคำถามต่างๆ ของลูกค้า ซึ่งมันสามารถช่วยลูกค้าได้อย่างรวดเร็วผ่านการแชทที่เป็นเสียงด้วย
คุณสามารถถามข้อมูลต่างๆ จากแชทบอทได้เลย ไม่ว่าจะเกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนของคุณ คำสั่งซื้อที่รอดำเนินการและราคาหุ้น ตัวอย่างเช่นคุณสามารถสอบถามเกี่ยวกับ “ราคา LVMH ล่าสุด”, “ชาร์ท Microsoft”, “ซื้อหุ้น GOOG 2 ตัว ” ฯลฯ
ฝ่ายบริการดูแลลูกค้า
คุณสามารถติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าผ่านทางโทรศัพท์, อีเมล, แชทออนไลน์หรือผ่านโซเชียลเน็ตเวิร์คอย่าง Facebook, Twitter และ LinkedIn ก็ได้
หากคุณต้องการข้อมูลเกี่ยวกับการบริการของทางโบรกเกอร์ คุณสามารถหาข้อมูลพวกนี้ได้จาก FAQ section บนเว็บไซต์ แต่ถ้ามันยังช่วยคุณไม่ได้ คุณก็สามารถติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าผ่านแชทสด, อีเมลหรือโทรศัพท์ไปก็ได้ ทางโบรกเกอร์รองรับภาษาต่างๆ เพื่อให้ครอบคลุมต่อความต้องการของลูกค้า แต่น่าเสียดายสำหรับชาวไทย เพราะทางโบรกเกอร์ไม่ได้รองรับการบริการเป็นภาษาไทย อย่างไรก็ตามคุณอาจจะสื่อสารกับฝ่ายบริการโดยใช้ภาษาจีน อังกฤษ ฝรั่งเศส เป็นต้นก็ได้
จากที่เราได้ลองทดสอบการให้บริการของทางโบรกเกอร์นี้ เราพบว่าช่องทางโทรศัพท์นั้นให้บริการได้เร็วที่สุดโดยที่เราใช้เวลารอเพียงไม่ถึงหนึ่งนาทีเท่านั้น อย่างไรก็ตามความเร็วในการติดต่ออาจจะช้าหรือเร็วต่างกันไปตามสำนักงานที่คุณเลือกใช้บริการด้วย
เราสามารถติดต่อตัวแทนผ่านช่องทางการแชทได้อย่างรวดเร็วภายใน 2 นาทีและได้รับอีเมลตอบกลับภายใน 24 ชั่วโมง
การฝึกฝน
IB มีช่องทางการให้ความรู้แก่ลูกค้าผ่าน Trader Academy โดยมีความรู้ที่เป็นบทความ, วิดีโอสอนและการสัมมนาผ่านเว็บ
Traders Academy ถือเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับมือใหม่ที่ต้องการเริ่มสำรวจโลกแห่งการเงินโดยเฉพาะการซื้อขายผ่านออนไลน์ มือใหม่จะพบข้อมูลที่เป็นประโยชน์มากมายเกี่ยวกับตราสารต่างๆ รวมถึงวิธีการซื้อขายด้วย
นอกจากนี้ยังมีวิดีโอสอนการใช้งานจริงบนแพลตฟอร์ม TWS และ Client portal โดยเริ่มจากการสำรวจบนแพลตฟอร์มและยังมีวิธีการสั่งออเดอร์ และอื่นๆ อีกมาก
เมื่อคุณอยากจะเข้าไปสัมมนา คุณก็สามารถติดตามผู้เชี่ยวชาญของทางโบรกเกอร์ที่จะเป็นโฮสต์สำหรับการสัมมนาทางเว็บเอง ข้อมูลและการสัมมนาทั้งหมดนี้จะเป็นข่าวสารที่เกิดขึ้นในช่วงของสัปดาห์นั้นๆ โดยเนื้อหาจะเป็นภาษาอังกฤษทั้งหมดเลย
ความปลอดภัย
บริษัทในเครือทั้ง 9 แห่งของโบรกเกอร์อยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดยหน่วยงานกำกับดูแลตลาด 9 แห่ง ดังนั้น IB จึงถือเป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ที่มีความปลอดภัยมากที่สุดในอุตสาหกรรม
กฎหมาย
IBG LLC เป็นบริษัทแม่ของแบรนด์ Interactive Brokers โดยมีบริษัทในเครืออยู่ 9 แห่งที่ดำเนินงานในสหรัฐอเมริกา, ฮ่องกง, แคนาดา, อินเดีย, ญี่ปุ่น, สหราชอาณาจักร, ลักเซมเบิร์ก, สิงคโปร์และออสเตรเลีย บริษัทในเครือแต่ละแห่งนี้ได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินการจากหน่วยงานกำกับดูแลในพื้นที่นั้นๆ
หน่วยงานที่ทำหน้าที่กำกับดูแลเหล่านี้ ได้แก่ Financial Conduct Authority (FCA) ในสหราชอาณาจักร Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ในสหรัฐอเมริกาและ Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) ในแคนาดา ลูกค้าในยุโรปและอเมริกาจะได้รับประโยชน์จากการประกันเงินฝากซึ่งก็ขึ้นอยู่กับตราสารแต่ละประเภทด้วย โดยเงินประกันมีเริ่มต้นตั้งแต่ £85,000(~฿3,400,000) การประกันเงินฝากนี้จะช่วยปกป้องเงินของคุณในกรณีที่โบรกเกอร์เกิดล้มละลาย
การป้องกันเงินทุน
ในกรณีที่โบรกเกอร์เกิดล้มละลาย ลูกค้าบางรายจะได้รับค่าตอบแทนชดเชย โดยรายละเอียดเงินประกันมีดังต่อไปนี้
| พื้นที่ | จำนวนเงินประกัน | หน่วยงานกำกับดูแล |
| ยุโรป | £85,000(~฿3,400,000) | Financial Market Supervisory Authority (FCA) |
| สหรัฐอเมริกา | $500,000(~฿15,000,000) | Financial Sector Regulatory Authority (FINRA) |
| แคนาดา | CAD 1,000,000(~฿23,300,000) | Canadian Investor Protection Fund (FCPE); Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) |
| ออสเตรเลีย | ไม่มี | Australian Securities and Investments Commission (ASIC)Securities and Exchange |
| อินเดีย | ไม่มี | Commission of India (ESB) |
| ญี่ปุ่น | ไม่มี | Financial Services Agency (FSA) |
| ฮ่องกง | ไม่มี | Securities and Futures Commission (SFC) |
ประเทศที่ให้บริการ
โชคดีมากที่ทางโบรกเกอร์มีบริษัทในเครือที่คอยให้บริการลูกค้าในเกือบทุกทวีปทั่วโลก นี่จึงทำให้ลูกค้าที่ไม่ว่าจะอยู่ในทวีปใดก็ตามสามารถลงทะเบียนเพื่อใช้บริการกับทางโบรกเกอร์ได้ ที่จริงแล้ว IB เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ออนไลน์เพียงไม่กี่รายเท่านั้นที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจในสหรัฐอเมริกาได้ ซึ่งอเมริกาถือเป็นประเทศที่มีกฎระเบียบที่มีความเข้มงวดมากที่สุด แต่ก็มีเพียงบางประเทศที่ทางโบรกเกอร์ไม่สามารถให้บริการได้เนื่องจากปัญหาทางการเมืองที่ไม่มั่นคง เช่น เกาหลีเหนือและโซมาเลีย
สรุป – Interactive Brokers รีวิว
Interactive Brokers ถือเป็นผู้นำใดหลายๆ ด้านสำหรับการให้บริการการเทรดสินทรัพย์ออนไลน์ โบรกเกอร์มีประสบการณ์ในวงการนี้มามากกว่า 40 ปีและได้ปฏิบัติทำตามกฎระเบียบที่มีความเข้มงวด คุณจะได้เทรดในตลาดต่างๆ มากมายและยังได้ประโยชน์ในเรื่องของค่าธรรมเนียมที่ถือว่าต่ำมาก นอกจากนี้แพลตฟอร์ม TWS ยังถือเป็นแอดวานซ์เทคโนโลยีที่รวบรวมฟังก์ชันที่มีประโยชน์มากมายสำหรับเทรดเดอร์และนักลงทุน
คำถามที่พบบ่อย
คุณสามารถเปิดบัญชีจริงกับทางโบรกเกอร์ได้ฟรี
IB มีสำนักงานอยู่ใน 9 เมืองทั่วโลก โดยแต่ละแห่งต่างอยู่ภายใต้การควบคุมในประเทศเหล่านี้โดยหน่วยงานกำกับดูแลท้องถิ่น IB จึงถือเป็นโบรกเกอร์ที่มาความน่าเชื่อถือ
ได้ เพราะทางโบรกเกอร์ได้รับใบอนุญาตจาก FINRA ให้สามารถดำเนินธุรกิจในสหรัฐอเมริกาได้
ช่องทางในการฝากเงินมีแค่การโอนเงินผ่านธนาคารและเช็คเท่านั้น
